MBA Talk #166: Lộ trình 4 bước xây dựng Financial model

MBA Talk #166 do Assoc.Prof. Đoàn Anh Tuấn – ISB Lecturer điều phối, với sự chia sẻ từ chị Bùi Hoàng Mỹ Linh – Head of Finance Business Partner tại AIA, đồng thời là học viên MBA Talent khóa 2022 – đưa ra lộ trình bốn bước xây dựng Financial Model, biến nó từ công cụ dự báo thành “bản thiết kế chiến lược đồng bộ hóa và vận hành tài chính”.

Giai đoạn I: Tầm nhìn và nền móng – đặt nền tảng thông qua phân tích SWOT và thiết lập mục tiêu SMART, tạo sự đồng thuận từ các bên liên quan và truyền đạt định hướng chung đến toàn tổ chức.

Giai đoạn II: Sơ đồ và vật liệu – chuyển hóa tầm nhìn thành KPIs – các chỉ số đo lường hiệu suất phù hợp với mục tiêu tài chính và kinh doanh. Chị Linh giới thiệu sự chuyển đổi từ Static Budget – ngân sách tĩnh được lập một lần mỗi năm với mục tiêu cam kết và kiểm soát, sang Rolling Forecast – phương pháp dự báo linh hoạt được cập nhật hàng quý/tháng với định hướng thích ứng và điều chỉnh theo thời gian thực.

Giai đoạn III: Xây dựng và củng cố vững chắc hai trụ cột – đồng bộ hóa hoạt động tài chính (từ xác định yêu cầu tổ chức đến triển khai nhân tài) và xây dựng hệ thống phòng thủ rủi ro.

Giai đoạn IV: Bảo trì và phát triển hoàn thiện vòng lặp thông qua giám sát hiệu suất, thúc đẩy giao tiếp liên phòng ban và đầu tư nguồn lực bền vững.

Framework bốn bước này không chỉ đảm bảo tính chính xác kỹ thuật mà còn gắn kết chặt chẽ Financial Model với chiến lược kinh doanh, giúp mọi quyết định tài chính đều phục vụ mục tiêu tổng thể trong bối cảnh thị trường biến động.